Generalmente, la tendencia al alza en los precios contrae la econom铆a. Las organizaciones necesitan poner en marcha acciones preventivas para evitar que el desequilibrio entre oferta y demanda tenga consecuencias negativas en la gesti贸n de tesorer铆a.

En 2021, el 脥ndice de Precios al Consumo (IPC) se , pero en julio de este a帽o lleg贸 hasta el 10,8 %, unos m谩ximos que no se ve铆an en nuestro pa铆s desde hace m谩s de 30 a帽os.

驴Cu谩les son las causas de la inflaci贸n actual?

Los precios de los bienes y servicios est谩n sujetos a continuos cambios en la econom铆a de mercado, ya sea al alza o a la baja. La inflaci贸n se produce cuando un aumento generalizado de precios provoca que el valor de la moneda descienda y, por tanto, genera una disminuci贸n del poder adquisitivo.

Empresas y ciudadanos perciben el incremento de precios, especialmente en los combustibles, la electricidad y la cesta de la compra. Seg煤n los datos del IPC proporcionados por el INE, en junio la gasolina subi贸 10,8 % respecto a mayo, la electricidad un 9,1 % y el precio de un bien b谩sico como es el pan sufri贸 un incremento del 1,4 %.听

Los factores que influyen en la tasa de inflaci贸n actual son diversos:

• El precio mayorista de la electricidad ha crecido exponencialmente a causa de la subida del petr贸leo y el gas.听
• El coste de la gasolina y el gas贸leo se ha disparado, en gran parte, como consecuencia del conflicto en Ucrania.
• La guerra en el este de Europa y la pandemia elevaron el precio del trigo y otros cereales y, por tanto, de muchos alimentos.听
• Los precios de las materias primas han influido en el coste de servicios como transporte p煤blico, hosteler铆a y restauraci贸n.听
• La subida del eur铆bor a 12 meses, 铆ndice de referencia de la mayor铆a de las hipotecas, ha alcanzado m谩ximos que no se ve铆an desde hace m谩s de una d茅cada.

Si se cumplen las previsiones menos optimistas, la recuperaci贸n de la econom铆a ser谩 dificultosa. Las consecuencias de la inflaci贸n en las empresas y los hogares se dejar谩n sentir durante bastante tiempo.

Efectos de la inflaci贸n en las empresas

La inflaci贸n tiene efectos negativos en las organizaciones cuando alcanza niveles como los que est谩 experimentando en los 煤ltimos meses. Las principales consecuencias de la inflaci贸n en las empresas son las siguientes:

Riesgo de entrar en una espiral alcista

En un contexto en el que las familias pierden poder adquisitivo, resulta muy complicado que las empresas puedan reflejar el incremento de costes de producci贸n en los precios de venta.

Si los precios finales se elevaran al mismo ritmo que las materias primas, la inflaci贸n continuar铆a creciendo y la econom铆a peligrar铆a.

Problemas de liquidez

La contracci贸n de la demanda podr铆a llevar a algunas empresas a bajar sus precios para mantener la liquidez de la empresa y reducir el riesgo de desaparecer. Esta pol铆tica a corto plazo entra帽a peligros a medio y largo plazo, tanto para las organizaciones que la ponen en pr谩ctica como para el resto del sector.

Reducci贸n de m谩rgenes

El aumento de los costes de adquisici贸n de bienes de equipo, de activos como alquileres y de suministros, como la electricidad, tiene como consecuencia una reducci贸n de los m谩rgenes de beneficio.听

Este fen贸meno, conocido como 芦ladr贸n silencioso禄 o 芦impuesto oculto禄, implica una menor capacidad inversora y una disminuci贸n de la liquidez.

Aumento de la competencia por captar clientes

La lucha por captar clientes en momentos de contracci贸n de la econom铆a es feroz. El aumento de precios genera miedo y menor liquidez en los consumidores. La poblaci贸n tiende a reducir el consumo y, por tanto, las empresas se ven obligadas a invertir m谩s en sus pol铆ticas comerciales y de marketing.听

Para hacer frente a todos estos riesgos, la gesti贸n empresarial debe ser m谩s cuidadosa que nunca. Las soluciones digitales de planificaci贸n financiera resultan de gran ayuda en estos momentos. Dise帽ar una estrategia adaptada a los tiempos que corren es esencial para controlar los efectos de la inflaci贸n en las empresas hasta que llegue la recuperaci贸n econ贸mica.

C贸mo combatir los efectos de la inflaci贸n en las empresas

Conocer c贸mo afecta la inflaci贸n a las empresas es esencial para tomar las medidas oportunas que permitan combatirla. En momentos de incertidumbre, las organizaciones deben asesorarse para implementar planes estrat茅gicos que les ayuden a , reestructurar la deuda y mejorar la gesti贸n.

Las acciones cortoplacistas y poco meditadas no son la soluci贸n. Por tanto, es preciso plantear otras t谩cticas que no se basen en la reducci贸n de precios, sino en el valor a帽adido del producto o servicio.听

La celeridad en la toma de decisiones es clave si se quiere prevenir las consecuencias de la inflaci贸n en las empresas. Estos son algunos consejos que pueden ayudar a mitigar los efectos de la escalada de precios.

Analizar c贸mo afecta la inflaci贸n a la tesorer铆a

La inflaci贸n puede desequilibrar la balanza de cobros y pagos. Un control exhaustivo del circulante es indispensable para prevenir posibles crisis de liquidez. Las herramientas para la resultan de gran utilidad para disponer de datos actualizados en tiempo real.听

Con informaci贸n fidedigna es posible mejorar el equilibrio entre las partidas y evitar desfases que puedan afectar negativamente a la capacidad de pago de la empresa.听

Revisar los proyectos de inversi贸n

驴Conviene seguir adelante con los planes de inversi贸n? 驴Es buena idea paralizarlos todos? Los efectos de la inflaci贸n en las empresas no son los mismos en todos los casos, por lo que conviene estudiar detalladamente inversiones y desinversiones.听

Ante una reducci贸n dr谩stica de la demanda y un incremento descontrolado de los precios, es posible que convenga aplazar algunos proyectos de inversi贸n. En otros casos, puede ocurrir todo lo contrario. Algunas empresas pueden encontrar en estos momentos buenas oportunidades para fusionarse o adquirir compa帽铆as en busca de liquidez.

La inflaci贸n siempre genera incertidumbre, pero no debe ser un motivo para interrumpir todos los planes sin estudiar su viabilidad econ贸mica.听

Vigilar de cerca los contratos con proveedores o clientes

Los contratos a largo plazo que ya se hayan firmado pueden ser los m谩s susceptibles a la inflaci贸n. Desde que se pactan las condiciones hasta que se ejecutan pasa mucho tiempo, por lo que los vaivenes de la econom铆a pueden hacerlos inviables si no se toman medidas para adaptarse a la situaci贸n actual.

Esto afecta a las empresas tanto si act煤an como como si son clientes. Por un lado, puede darse el caso de que una compa帽铆a haya contratado un servicio al que no puede hacer frente. De otro, puede suceder que a un proveedor no le interese continuar adelante con un contrato sin revisar las condiciones.听

La flexibilidad y el equilibrio son los grandes aliados de las empresas en estos momentos para promover una colaboraci贸n con menos riesgos.

Optimizar la cadena de suministro

La cadena de suministro es una de las que m谩s puede verse afectada por la inflaci贸n: no se pueden parar las entregas ni la reposici贸n de inventarios y, al mismo tiempo, se sufren m谩s los incrementos de los precios del transporte o las materias primas.听

Ante este escenario, una buena idea es anticiparse a necesidades futuras para optimizar la gesti贸n de la cadena de suministro. El dinero pierde valor con la inflaci贸n, los cobros pueden retrasarse, la demanda puede disminuir, los proveedores pueden fallar鈥� Todos estos factores se deben sopesar para hacer estimaciones lo m谩s precisas posible en cada caso particular.

Equilibrar la deuda y la financiaci贸n

En tiempos de inflaci贸n, puede ser una ventaja endeudarse porque el valor del dinero se deprecia a medida que aumentan los precios. Paralelamente, las condiciones crediticias se endurecen por una mayor percepci贸n de riesgo. Por tanto, es necesario analizar si conviene una posici贸n m谩s conservadora y apostar por el ahorro.听

Por otro lado, una de las consecuencias de la inflaci贸n para las empresas que buscan financiaci贸n es la escalada de los tipos de inter茅s. Estudiar los calendarios de pagos y refinanciaciones es esencial para no perder el tan ansiado equilibrio. Las herramientas de gesti贸n de datos aportan una visi贸n global y actualizada de la situaci贸n financiera de la empresa.听

Prestar atenci贸n a los recursos humanos

Las personas son el mayor activo de una empresa, pero, al mismo tiempo, los costes salariales pueden poner en jaque la competitividad. Las pol铆ticas deben armonizarse para evitar que el talento m谩s valioso decida marcharse a la competencia y as铆 no perder poder adquisitivo.

Las medidas de no tienen por qu茅 basarse exclusivamente en la retribuci贸n econ贸mica. La creatividad y la flexibilidad son m谩s importantes que nunca para dise帽ar alternativas que hagan de la compa帽铆a un lugar atractivo para los empleados.听

La capacidad de liderazgo cobra gran relevancia para afrontar 茅pocas de incertidumbre como la actual. La cohesi贸n en el equipo es imprescindible para aumentar el compromiso de la plantilla.听

Las previsiones sobre el futuro de la inflaci贸n son meras especulaciones porque los expertos no saben cu谩nto durar谩 o qu茅 niveles puede alcanzar. De ah铆, la importancia de manejar diversos escenarios y adaptar las decisiones estrat茅gicas conforme avanza la situaci贸n.听

La resiliencia es clave para tomar medidas en funci贸n de c贸mo afecta la inflaci贸n a la empresa. Las organizaciones que se apoyan en ,听 como 麻豆原创, disponen de herramientas para tener una visi贸n de conjunto que les ayude a salir reforzadas de la crisis.

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La gesti贸n de tesorer铆a en la era de la transformaci贸n digital

La transformaci贸n digital ha marcado un antes y un despu茅s en la forma de gestionar las empresas. El departamento financiero no puede permanecer ajeno a esta nueva realidad.

En la actualidad, no es posible llevar la gesti贸n administrativa de tesorer铆a con los mismos m茅todos que se empleaban hace dos d茅cadas. Las tareas rutinarias y repetitivas est谩n muy lejos de ser eficientes, tanto por la gran cantidad de recursos que consumen como por el riesgo de cometer errores en la introducci贸n manual de datos.

La b煤squeda de la eficiencia en el departamento financiero

Los tr谩mites burocr谩ticos y la gesti贸n de procedimientos tributarios ya no se realizan en papel, sino por Internet. Esto obliga a que los documentos est茅n digitalizados y firmados electr贸nicamente. Por otro lado, las funciones de contabilidad y tesorer铆a son ahora mucho m谩s complejas que hace unos a帽os.

Los nuevos instrumentos financieros, la internacionalizaci贸n y la optimizaci贸n del comercio electr贸nico son algunos de los retos que las empresas tienen por delante.

La gesti贸n de tesorer铆a y los recursos financieros requiere una actualizaci贸n en aspectos como los nuevos procesos de digitalizaci贸n, la automatizaci贸n y la integraci贸n de datos.

Retos en la gesti贸n administrativa de tesorer铆a

Las organizaciones deben valorar sus necesidades y detectar las 谩reas de mejora para mantener la competitividad dentro de un mercado que no para de evolucionar.

La gesti贸n de la tesorer铆a en una empresa no debe permanecer apartada de los procesos de digitalizaci贸n del resto de las 谩reas. El departamento financiero no puede ser una isla, sino un puente de informaci贸n que garantice que la empresa pueda gestionar el efectivo, la liquidez y los riesgos de manera fluida y segura.

Los retos que las organizaciones tienen por delante en cuanto al control de tesorer铆a son varios:

• Automatizar los procesos repetitivos de bajo valor a帽adido, como la captura de extractos bancarios o la confirmaci贸n de previsiones.
• Identificar los riesgos que pueden afectar la posici贸n de tesorer铆a y solucionarlos en tiempo real.
• Optimizar la posici贸n de tesorer铆a peri贸dicamente para conocer en todo momento la realidad financiera de la empresa.
• Mejorar la gesti贸n del tiempo empleando los recursos internos en funciones que aporten valor.
• Garantizar la calidad de la informaci贸n, apostando por la pol铆tica del dato 煤nico.
• Obtener visibilidad sobre el efectivo en tiempo real, mejorar la liquidez y reducir el riesgo.
• Definir KPI relevantes, con datos actualizados para elaborar an谩lisis que agilicen la toma de decisiones.

Las tecnolog铆as de 煤ltima generaci贸n, como el big data, ofrecen innumerables oportunidades para automatizar la gesti贸n y optimizar los resultados de negocio.

8 tendencias en la gesti贸n de tesorer铆a

Los procedimientos que se llevan a cabo dentro del 谩rea financiera son eficaces cuando alcanzan sus objetivos principales:

• Optimizar la liquidez a corto, medio y largo plazo.
• Asegurar la disponibilidad de fondos para los pagos.
• Controlar la fecha de valor en todas las operaciones.
• Garantizar la existencia de reservas en la divisa adecuada.
• Negociar las necesidades de financiaci贸n con las entidades bancarias.

El control de tesorer铆a en la era de la revoluci贸n digital se debe centrar en la estrategia y olvidar los procesos manuales repetitivos que le restan eficiencia a la gesti贸n.

Teniendo esto en cuenta, estas son las 8 principales tendencias en la gesti贸n de tesorer铆a.

1. Un nuevo perfil de responsable de gesti贸n financiera

La persona responsable de tesorer铆a en la empresa de hoy en d铆a debe contar con competencias digitales que le ayuden a desempe帽ar sus funciones con el m铆nimo riesgo y la m谩xima eficiencia.

Por tanto, no solo debe conocer en profundidad la gesti贸n de tesorer铆a, como resulta obvio, sino que debe ser un experto en las nuevas tecnolog铆as para ayudar a la empresa a alcanzar sus objetivos estrat茅gicos.

Las actuales son fundamentales para mejorar el rendimiento y estimular el crecimiento optimizando los recursos.

2. Visi贸n a largo plazo y en tiempo real

Hace tan solo un par de d茅cadas, la gesti贸n de la tesorer铆a empresarial se centraba en el an谩lisis de datos relacionados con acciones del pasado.

Sin embargo, en la actualidad, gracias a la digitalizaci贸n, el departamento financiero dispone de un avanzado que permite visualizar el rendimiento de la empresa en tiempo real y generar informes relevantes para la toma de decisiones financieras a corto y largo plazo.

3. Optimizaci贸n del flujo de caja

Una falta temporal de liquidez puede entorpecer una operaci贸n de la compa帽铆a. Si la situaci贸n es recurrente, puede poner en riesgo su viabilidad. Las nuevas herramientas digitales permiten controlar la liquidez y administrar la caja de forma transparente y rentable.

Las soluciones tecnol贸gicas no solo permiten disponer de flujos de caja optimizados, sino que facilitan tareas como adelantar cobros, aplazar pagos y gestionar mejor los gastos.

4. Automatizaci贸n de tareas

La automatizaci贸n tiene innumerables ventajas. Deshacerse de las tareas rutinarias que exigen muchas horas de trabajo, pero son poco productivas, deja tiempo libre para realizar actividades que aportan mayor valor.

Los responsables de tesorer铆a pueden invertir su tiempo en tareas de planificaci贸n de recursos, b煤squeda de la mejor financiaci贸n, an谩lisis de inversiones o negociaciones con los proveedores, entre otras.

Incluso, procesos como el pago de n贸minas y facturas se pueden automatizar con las herramientas de gesti贸n de la tesorer铆a como 麻豆原创, que incluyen funcionalidades de conectividad con bancos.

5. Gesti贸n de tesorer铆a basada en integraci贸n de datos

Las hojas de c谩lculo y los programas de contabilidad no conectados con el resto de los departamentos han pasado a la historia. La tendencia en gesti贸n de tesorer铆a se basa en la integraci贸n de datos y la automatizaci贸n.

Las soluciones actuales ofrecen una visi贸n global de la informaci贸n en tiempo real. Gracias a las herramientas anal铆ticas, el departamento financiero puede llevar a cabo todas sus funciones en una plataforma centralizada, con una .

La gesti贸n integrada es el motor de la compa帽铆a, ya que permite adaptarse con rapidez a los cambios. Esta es la forma m谩s rentable de gestionar la liquidez y garantizar la solvencia.

6. IA y soluciones en la nube para proteger los datos

La ciberseguridad es uno de los principales retos de las empresas. Proteger los datos confidenciales o sensibles es especialmente necesario en un departamento como el de tesorer铆a.

La informaci贸n financiera es un blanco atractivo para los ataques inform谩ticos, por lo que el riesgo es enorme. Un estudio reciente del revela que los ataques de ransomware aumentaron un 151听% en 2021.

Ese mismo a帽o, y solo en Espa帽a, se produjo una media de 40.000 ciberataques al d铆a, con un incremento del 125听% respecto a 2020. Las pymes y los aut贸nomos son los m谩s afectados.

Las consecuencias de un ciberataque son numerosas:

• P茅rdidas econ贸micas.
• Menoscabo de la reputaci贸n corporativa.
• Perjuicios a los clientes, proveedores y grupos de inter茅s.
• Posibles multas o indemnizaciones por no proteger adecuadamente la informaci贸n.

En el caso de las empresas de menor tama帽o, esta situaci贸n puede llevar a la quiebra y a la desaparici贸n.

La inteligencia artificial (IA) y las soluciones en la nube son tecnolog铆as muy 煤tiles para prevenir fraudes y financieros.

7. Toma de decisiones basada en big data

El an谩lisis de datos es una parte esencial de las responsabilidades de un director financiero. Hasta la llegada de las nuevas tecnolog铆as, estos informes 煤nicamente conten铆an datos hist贸ricos. Es decir, las conclusiones eran aplicables al pasado y las decisiones se basaban en series de datos no actualizadas.

En un mundo globalizado y un entorno empresarial en continuo cambio, los datos financieros deben servir para tomar decisiones en tiempo real. Esta es la mejor estrategia para anticiparse a las tendencias del mercado.

Las aprovechan las posibilidades del big data para recopilar, filtrar y cruzar datos que se convierten en informaci贸n muy valiosa para las empresas. Esta informaci贸n, veraz y actualizada, permite realizar previsiones y tomar decisiones clave. Su impacto en la estrategia empresarial es indudable.

8. Diversificaci贸n de medios de pago

El consumidor del siglo XXI es digital y exige tener a su disposici贸n m煤ltiples opciones de pago. Cuantas m谩s alternativas se les ofrezca a los clientes, mayores ser谩n las oportunidades de venta.

Pagos con c贸digo QR, tecnolog铆a sin contacto, dispositivos inteligentes o wearables se suman a las pasarelas de pago m谩s conocidas. Los usuarios consideran m谩s seguras y c贸modas estas herramientas, ya que les liberan del dinero en met谩lico y otras alternativas m谩s engorrosas, como las tarjetas de d茅bito o cr茅dito.

Para optimizar la gesti贸n de tesorer铆a es conveniente contar con la soluci贸n adecuada. 麻豆原创 facilita la gesti贸n, el control y la automatizaci贸n de todas las 谩reas de la empresa. Sus funcionalidades para el departamento financiero ofrecen el m谩ximo control de movimientos bancarios, pago de facturas, impuestos, n贸minas y otras tareas contables.

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