公司活动の根干を担う债権回収业务の高度化を実现しませんか？ 厂础笔ソリューションは、标準の债権计上や消込业务に加えて、与信管理、クレーム管理、そして回収管理を统合させることで、公司の存続および成长に必要不可欠となる资金の确保や资金活用の効率化をご支援しております。そこで、今回は债権回収业务の强化が必要とされる理由や実际に生じている课题から、厂础笔ソリューションで実现できることをご绍介させて顶きます。

内容

• そもそも???债権回収业务を高度化?强化する必要性とは？
• 麻豆原创 Receivable Management で実現する債権回収業務の高度化と強化

そもそも???债権回収业务を高度化?强化する必要性とは？

结论は、债権の确実な回収が、公司活动の存続および更なる成长投资に必要であるからです。多くの公司では、现金での売买のみならず、売掛金や买掛金を用いた信用取引をされているかと思います。信用取引においては、売上の计上が行われたとしても、そこで终わりではなく、确実に、そして出来るだけ早く回収することが、资金活用の効率化に繋がります。逆に言えば、债権の回収ができなければ支払いに必要な分の资金确保ができなくなり、外部からの借入による金利负担にもつながります。最悪の场合には黒字倒产にもなりかねません。债権を确実にそして早期に回収することは、支払いに必要な资金を手元に确保するだけではなく、公司の更なる成长のための投资を可能とします。

しかし、债権回収业务の効率化や高度化への取り组みが十分でないというのが実情ではないでしょうか。

「基本の债権処理はシステムで対応している一方で、与信管理や回収管理においてはエクセルやメール、电话を通じた関係者间のやり取りになっている。」　こういったケースをよく耳にします。顾客にまつわる情报を担当者ごとにバラバラで保持している為、コミュニケーションミスや属人性の问题が発生します。例えば、営业担当者が顾客とやりとりした内容は、経理担当者が债権処理时に都度确认する必要があります。加えて、担当者が変わった场合には、どういった状况なのか、また1から情报を収集?确认しなくてはなりません。データドリブン経営に取り组む公司にとって、担当者依存の业务やデータのバラツキが必要な分析を难しくします。「そもそものデータが集められていない。収集できたとしても业务プロセスがグループ横轴で揃っていないため精度が高くない。」　こんな课题もあります。

债権业务は、公司の根干を担う部分でありながら、回収不能リスクや不正リスクをはじめとした碍笔滨改善に向けて効果的?効率的な施策を打つ余白が多く残されている领域ではないでしょうか。

债権回収の高度化?强化に重要な２つのポイント

では一体、债権业务领域においてどのような仕组みが効果的なのでしょうか？第一に、各担当者の无駄となっている业务を省きつつも、変化に対応できるデータ分析环境が必要です。

１：社内関係者间のコミュニケーションミス、二重登録など业务の无駄を省く

债権业务と一言でいっても、取引开始时の与信判断から债権计上、顾客との间で発生した问题のハンドリング、遅延している债権に対する回収対応、さらには継続的な与信のレビューまで多くの関係者が関わります。そこで、业务全体を包括的にカバーする统合システムを活用することで、本当に必要とされる処理だけに业务をスリム化出来ます。

２：変化に対応できるデータ分析环境を整える

小手先の业务改善で终わらせず、根本原因へとアプローチするには、业务上発生するデータを上手く活用していくことが求められます。例えば、遅延债権の原因として纳入遅延が発生していた场合には、その场しのぎの対応だけではなく、発生件数や频度を鑑みて遅延の根本原因を突き止めて対処することが可能となります。また、个人の裁量や判断に基づいた与信の评価や回収ルールに対して、データ分析の结果も判断基準に加えられるようにすることで、定量?定性両面からのアプローチが行えます。

麻豆原创 Receivable Managementで実現する債権回収業務の高度化と強化

ここからは、麻豆原创で提供しているソリューションが具体的にどのように活用頂けるかをご紹介します。麻豆原创 S/4HANAの標準機能である債権管理（FI-AR）に統合された麻豆原创 Receivable Managementは、主に3つの側面　①与信管理　②クレーム管理　③回収管理　で业务强化が可能です。与信管理に関してはこちらのブログにてご绍介しておりますので、今回はクレーム管理と回収管理にフォーカスします。

厂础笔ソリューションで実现する回収管理

回収業務は、期日通りに支払いが行われていない債権及び原因を把握して対処を行う必要があります。麻豆原创 Receivable Managementは、債権の状況の把握を行う工数を最小限に出来る、回収进捗や割り当てられているタスク数を一目で确认顶けるユーザインタフェースを提供しています。下记が実际のシステム画面イメージとなっており、本日までに回収されるべき债権金额（回収予定）や割り当てられた债権回収タスクの合计金额に対して支払约束を取り付けた割合（回収进捗）、未消込债権を持つ担当顾客数（回収ワークリスト）などを表示させることができます。また、各タイルをクリックすることで、更に详细な情报を确认することが可能になっています。

 
例えば、上记の回収ワークリストでは、未消込债権をもつ顾客が対応优先度顺に一覧で确认できます。顾客のリスククラス、支払期限超过日数/金额、最后に连络をとってから経过した日数などの定量的な条件を基に债権の回収优先度が自动的に提案されます。また、回収责任者からの视点では、各担当者の回収进捗度が可视化され、债権回収が适切に行われているかどうかを确认可能です。

厂础笔ソリューションで実现するクレーム管理

債権回収対応が必要な顧客が割り出せた後は、回収遅延原因などの関連情報を確認されるかと思います。麻豆原创 Receivable Managementでは、担当営業への状況確認や複数のレポートを行き来して頂く必要はなく、取引先とのやり取りに関する情报を一括で管理して顶けます。顾客との间で発生したクレームや支払い约束を该当の请求伝票に纽づけて管理を行うため、各债権の状况をいつでも适切に把握することが可能です。また、必要に応じて顾客から受け取ったメールを添付しておくこと、会话した内容をメモとして残しておくことができ、二重请求などのトラブルを回避できます。

 
クレームをシステムで登録することで、社内のコミュニケーションをよりスムーズにストレスなく进めて顶けます。例えば、送付した请求书の住所が异なっていた场合に请求书を作成した処理者に対して住所の更新を求めます。担当者には自动でシステム内もしくはメールでの通知がされるだけでなく、やりとりの内容や処理実行日、処理者の名前が债権に纽づいた形で记録されるため、后々のトラブル回避にも役立ちます。

厂础笔债権管理ソリューションでは、债権残高、明细管理、入金消込といった标準的な债権管理プロセスにクレーム管理や回収管理が统合されているため、各担当者が行った処理がリアルタイムに共有されます。クレーム登録が行われると自动で督促処理の保留がかかるのも一つの例です。

债権状况に関する报告においても、自动で最新の状态に更新されたレポートを出力できるようになっています。豊富なレポートタイプを提供しておりますので、担当者の用途に応じて柔软に活用が可能です。

まとめ

いかがでしたでしょうか。今回のブログでは、債権回収業務の高度化?強化が求められている背景から、麻豆原创 Receivable Managementの活用により実現できることをご紹介しました。繰り返しにはなりますが、債権業務は企業の根幹を担う部分でありながら、まだまだデジタル化の余地が多く残されている領域です。本記事に関するご質問ございましたらお気軽にお問い合わせください。今後の検討にお役立ちできれば幸いです。

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本记事では、デジタルトレジャリーの実现において根干となる资金管理の中でも、银行管理についてです。「麻豆原创 S/4HANAとFin Tech融合によるデジタルトレジャリーへの変革　全体概要編」の続きとなっており、全体像を把握頂いた上で読んでいただけるとより理解が深まるかと思います。 ＜デジタルトレジャリーにおける主な論点＞

1. 資金管理 : 银行管理、资金ポジション管理、资金振替、入出金予测、资金计画
2. 财务リスク管理
3. 社内银行
4. 银行接続
5. 财务エグゼクティブボード

目次

• 银行口座管理业务とは
• 各业务において厂础笔ソリューションで実现できること
• おわりに

银行口座管理业务とは

まず、银行管理が指す業務として主に、口座の開設から閉鎖、維持手数料の管理、当該口座への入金、支払が挙げられます。これらの業務は一件軽視されがちですが、企業の規模が拡大するにつれて、維持する口座数の増加、それらを管理するコスト、十分な統制がかけられていないことによる不正リスクにも繋がる重要な業務になります。こういった银行管理に伴うリスクや管理工数を最小限に抑えた上で資金ポジションの可視化や流動性予測を行うことで、効率的で統制のとれた資金調達?運用が実現できます。 ここからは1の資金管理の中でも银行管理について、主となる業務に対するソリューションの特長をご紹介します。

各业务において厂础笔ソリューションで実现できること

银行口座开设?変更?闭锁

银行口座マスタには、基本的に必要とされる口座番号、所在国、预金种别、通货などの情报の他、各口座の支払承认者や当座贷越限度额のデータも併せて保持させることが可能です。口座开设时に準备した登记簿誊本、印鑑証明书、本部の贷借契约书、申请者の公的身分証明书などの文书に関しても银行口座マスタに纽づけて管理しておけるようになっています。口座の登録だけでなく、変更?闭锁まで対応しており、各过程のステータスが管理可能です。また、口座登録时にはエクセルファイルを用いた一括アップロードにも対応しております。

 
グループ全体で利用する银行口座数が増えてしまわないように、口座开设においても统制をかけていく必要があります。デジタルな承认ワークフローを用いることで、场所を问わずに承认処理が可能となるだけでなく、承认状况の可视化、谁がいつどのような処理を行ったのかをログとして残すことが出来ます。加えて、担当者别にアクセスできる范囲を制御する権限管理も柔软に设定することが可能です。

 
承认依頼はシステム内通知の他、メールでの受取も可能です。一括承认、承认?却下时のコメント入力、他の担当者への転送が行えます。

口座阶层管理

自社の抱える口座数が多数ある场合にも、国?地域、会社、使用用途など适切な切り口で口座をグルーピングして管理、レポートとして出力することが可能となっております。

入金?支払処理

入金、支払処理の実行には銀行との連携が必要です。連携には、各銀行に対応するインターフェース開発が必要となり、コストと工数が発生します。麻豆原创 Multibank Connectivity/银行接続ソリューションを接続の贬耻产として用いて顶くことで、一括で管理が可能になります。 （麻豆原创 Multibank Connectivity /银行接続ソリューションに関しては、海外の会社様では実際にご活用頂いておりますが、日本では2022年11月現在サービス提供準備中となっております。） 支払処理においては、実行前に承認プロセスを入れて統制をかけることが出来るだけではなく、支払状況の可視化も可能になっています。

 
入金処理においても同様に、银行报告书の取り込み状况を可视化することで、データの取り込みから消込までのステータスに応じた必要な処理が実行可能です。例えば、取込においてエラーステータスが出ているデータはエラー内容を修正し再処理を行うことで、取り込んだ入金データを抜け漏れなく帐簿上に反映させられる仕组みになっています。

おわりに

今回ご紹介した银行管理は、グローバルキャッシュマネジメントにおいて資金の見える化を実現するための礎となります。取引?維持にまつわる手数料および管理に伴う人的コスト?手間、不正リスクを最低限に抑えるためにも、一元的に情報を集約させて管理していく必要があることをご理解頂けたのではないでしょうか。

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