本记事では、デジタルトレジャリーの実现においての进め方、アプローチに関する内容です。本记事は「麻豆原创 S/4HANAとFin Tech融合によるデジタルトレジャリーへの変革 全体概要编」の続编となっておりますので、全体像を把握顶いた上でお読みいただけるとより理解が深まるかと思います。また、デジタルトレジャリーへの変革シリーズとして、全体概要编の他にも、银行管理编、资金繰り管理编、财务リスク管理编前编、财务リスク管理编后编(為替リスク管理)、次世代ペイメントファクトリー编、最新クラウド型トレジャリーソリューション编も併せてご参照ください。

グローバル财务资金プラットフォーム全体像

最新の麻豆原创 S/4HANAを活用した財務資金管理ソリューションは、単にERPの中だけでの財務資金管理業務自動化にとどまらず、360T等のトレーディングプラットフォーム、SWIFT連携による銀行接続、FinTech対応に注力している銀行を中心とした直接接続など、外部サービスプロバイダーとの連携?接続、AIを含めて提供され、FinTechを組み込みしたデジタルトレジャリープラットフォームとして提供されております。

グローバル财务资金プラットフォームの进め方

グローバル財務資金プラットフォームを検討する際、どのように進めるべきか悩む企業は少なくありません。本記事では、麻豆原创 S/4HANAを活用した効果的な進め方を説明します。

■ゴール设定の重要性

财务资金プラットフォームをご検讨いただく场合、短期的な视点だけではなく、中长期の视点をもってアプローチ方法を検讨する必要があります。
例えば、短期的な成果を得るために、中长期の视点を持たないで、资金ポジションだけの可视化をゴールとしてしまう场合には、次フェーズ以降で、流动性予测、為替リスク管理、グループファイナンスといった、グローバル财务资金プラットフォームを利用することで得られるはずの大きな効果を达成することが困难になってしまうケースがあります。
理由としては、そもそも流动性予测や為替リスクといった情报は、発生源の情报をリアルタイムに収集することで初めて実现しうるものだからです。
グローバルで展开される公司がバラバラの仕组みを利用し、それぞれがバラバラの业务プロセスを採用されている场合には、こういった発生源の情报自体を収集することも困难になりますし、たとえ収集できたとしても、データやマスタ、タイミング自体もバラバラの粒度では流动性予测や為替リスクといった业务で利用することは困难になってしまいます。したがって、短期的な成果を得つつ、中长期的な成果を享受するためのゴール设定が重要です。

■ロードマップ作成のポイント

グローバル财务资金プラットフォームをご検讨いただく际に重要なことは、ゴールの设定、ロードマップ作成、効果の试算が重要になります。
ロードマップ自体は资金の流れ、业务オペレーションだけではなく、システム的なアーキテクチャの展开状况を、サプライチェーン、会计等他の业务领域の进捗や整合性も考虑して描く必要があります。

一般的に、财务资金プラットフォームのロードマップに関しては业种に関係なく、标準化された进め方になっています。
ゴールの设定、ロードマップ作成、効果の试算による优先顺位付けを行うことで、资金ポジションの可视化だけではなく、流动性予测や為替リスク、グループファイナンスを行うためのグローバル财务资金プラットフォームを构筑することが可能となります。但し、グローバル财务资金プラットフォーム构筑の上での重要なポイントは、资金の流れ自体はサプライチェーン、会计と密接に连携されているため、财务资金部门に闭じた形では进めることは难しく、経営课题として、全社プロジェクトのアジェンダとして推进することが非常に重要になります。
以下でグローバル财务资金プラットフォームのロードマップ例をご绍介させていただきます。

■グローバル财务资金プラットフォーム　ロードマップ作成例

　グループ経営管理レベルの向上による资金管理レベルの高度化

こちらは、麻豆原创 S/4HANAを利用した場合のロードマップ例になっております。
縦軸にCash Managementの高度化、横軸にグループ経営管理の高度化となっております。Cash Managementの高度化を行うということは、グループ経営管理の高度化を行うということに等しいことになります。つまりCash Management自体の高度化は、それだけでは実現することはできません。
Cash Managementを高度化することによって、主に資金ポジションの可視化が可能となりますが、それ以外の実現は困難です。
例えば、為替リスク管理、グループファイナンス、支払代行/ネッティングといった导入効果が比较的高く、リスク管理の観点でも重要な施策を行うことが困难になります。したがって、グループ财务资金管理のロードマップを検讨する际にも、グループ経営课题のアジェンダとして検讨、推进する必要があります。

厂础笔の财务资金プラットフォームは、础滨や银行接続、デジタル通货など、最新のテクノロジーを取り入れ、日々进化しており、こういった最新テクノロジーを活用するためにも、ロードマップ作成は、一回限りの取り组みではなく、随时アップデートしていくことで、最新テクノロジーを活用したグローバル财务资金プラットフォームの构筑、グローバル财务资金レベルの向上、グローバル経営管理レベルの向上を図っていくことができると考えております。

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本记事では、デジタルトレジャリーの実现において、新しい提供形态となるクラウド型トレジャリーソリューションに関する内容です。本记事は「麻豆原创 S/4HANAとFin Tech融合によるデジタルトレジャリーへの変革 全体概要编」の続编となっておりますので、全体像を把握顶いた上でお読みいただけるとより理解が深まるかと思います。また、デジタルトレジャリーへの変革シリーズとして、全体概要编の他にも、银行管理编、资金繰り管理编、财务リスク管理编前编、财务リスク管理编后编(為替リスク管理)、次世代ペイメントファクトリー编も併せてご参照ください。

麻豆原创 S/4HANA Cloudによる財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）とは

昨今、多くの企業で麻豆原创 S/4HANAを最大限活用することにより、ファイナンストランスフォーメーションロードマップ策定、システム導入?活用が進んでおります。　
システムアーキテクチャに関しても、各社毎の状況に合わせた、様々なアプローチ（統合、分散、ハイブリッド等）がとられております。こうした状況のなか、麻豆原创ではクラウド型のトレジャリーソリューションを提供することで、柔軟なシステムアーキテクチャの提供を実現し、最新の麻豆原创 S/4HANA Cloudトレジャリーソリューション（財務管理ワークステーションシナリオ）をより活用いただきやすくなりました。
特に財務資金管理領域では、サプライチェーンや会計といった、ビジネスや業務プロセス、組織構造に大きな影響を受け、ロードマップに関しても長い年月がかかる場合もあるため、スモールスタートでの活用に関するニーズも非常に大きく、そういった観点では、今回ご紹介するクラウド型トレジャリー（財務ワークステーション型）は、麻豆原创 S/4HANAとの連携も可能な仕組みとなっており、様々な財務資金の変革ロードマップに対応するための新しいサービスとなっております。

また、財務ワークステーション型での利用は、トレーディングプラットフォーム（為替予約取引プラットフォーム連携等）や、銀行接続（SWIFT接続やHost to Host接続）、マーケットレートデータプロバイダ接続、財務エグゼクティブダッシュボードの利用、既存の麻豆原创システムとの連携（マスタ、キャッシュフロー、会計伝票、支払データ等）可能な事前定義済シナリオを用意しているため、迅速に利用開始が可能になっており、既存の仕組みに（麻豆原创 S/4HANA オンプレミス、麻豆原创 S/4HANA Cloud Private edition）、最新のトレジャリーソリューションを組み込むことも可能です。

麻豆原创 S/4HANA Cloudの財務管理ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）

 
財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）は、財務資金管理領域の全領域をカバーする広範なソリューションとなっております。したがって、これまでの「麻豆原创 S/4HANAとFinTech融合による、デジタルトレジャリーへの変革」でご紹介してきた機能を、常に最新化した形で提供しているため、最新の資金管理、財務取引管理、支払代行?ネッティング、銀行接続、トレーディングプラットフォーム接続、マネーマーケットレートプロバイダ接続、財務エグゼクティブダッシュボードといった各領域の最新機能を、迅速に、必要なところから利用開始することが可能です。当然、オンプレミスやPrivate Cloudの麻豆原创 S/4HANA との連携に関しても、連携機能にて連携できるようになっています。

これまでの本ブログシリーズでは、様々なオペレーショナルな機能中心（金融商品管理、為替予約、支払代行/マルチラテラルネッティング等）にご紹介させていただきました。財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）は麻豆原创の最新の機能を組み込んだ形で提供されるため、常に最新テクノロジーが組み込みされたソリューションとして継続的にご利用たいだけます。麻豆原创 S/4HANA Cloudによる財務ワークステーションにおいても、同様のカバレッジ、かつ最新のテクノロジーを組み込みしたソリューションとなっており、各業務オペレーションから意思決定を支援する、レポートやダッシュボードを迅速に利用できるようになっております。特に財務管理ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）に関しては、クラウド型で提供され、Fit to Standardアプローチでの利用を想定しており、既存ERPとも疎結合になっているため、財務部主導での早期立ち上げも容易になり、事前定義されたレポートや、ダッシュボードを活用することで迅速に业务オペレーションの効率化、意思決定に必要な情報を抽出し、活用いただけるようになっております。レポートやダッシュボードも優先度が高いところからスタートし、順次範囲を拡張いただくことも可能です。

麻豆原创 S/4HANA Cloud 財務ワークステーションで利用可能なレポート、ダッシュボード、市场リスク分析機能の一例

麻豆原创 S/4HANA Cloud　財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）
财务取引管理（外国為替概要）

外国為替に関する状况を一元的に管理することが可能なため、通货别の资金ポジション、為替予约をはじめとしたデリバティブポジション、ネット為替エクスポージャーを瞬时に把握可能です。

麻豆原创 S/4HANA Cloud 財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）
资金管理（キャッシュフローアナライザ：流动性予测）

厂础笔システムをはじめとした、様々な発生源の资金の情报を、财务ワークステーションに统合可能なめ、リアルタイムに资金状况を详细に把握可能です。

麻豆原创 S/4HANA Cloud 財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）
资金管理（キャッシュフローアナライザ：実绩キャッシュフロー）

资金の流动性予测だけではなく、実绩のキャッシュフローも管理可能なため、予测と実绩の比较を行い、流动性予测の精度向上に関してのボトルネックを探索することが可能です。

麻豆原创 Analytics Cloud　財務エグゼクティブダッシュボード

财务资金情报がダッシュボードに一元的に统合されているため、资金状况やリスク管理状况をリアルタイムに把握可能です。こちらのダッシュボードでは、财务资金管理に関わる必要な意思决定の基础情报が统合されています。

麻豆原创 S/4HANA Cloud　財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）　
インハウスバンキング

グループ会社间での支払代行、マルチラテラルネッティング结果を贷借残高として、金融统括会社や本社にて管理します。各グループ会社からの支払依頼等の明细も一元的に管理することが可能です。

麻豆原创 S/4HANA Cloud　財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）　
市场リスク分析

客観的なリスク指標となる、NPV計算、履歴データや、モンテカルロシミュレーションによるVaR（バリューアットリスク）等を活用することにより、市场リスク分析用データの出力が可能です、
财务资金情报のリスク管理情报として、上记の财务エグゼクティブダッシュボード上にも反映可能です。

麻豆原创 S/4HANA Cloud 財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）活用のメリットまとめ

麻豆原创 S/4HANA Cloudによる財務ワークステーション（クラウド型トレジャリーソリューション）は、財務資金管理で必要となる業務領域を網羅的にカバーし、為替取引トレーディングプラットフォーム接続や、銀行接続を財務ワークステーションに組み込むことで、財務ワークステーションと他のFinTechサービスと統合された形で、迅速に利用可能な仕組みとなっております。特に麻豆原创システムとの連携は、ベストプラクティスとして連携シナリオが提供されているので、迅速に財務資金管理業務を最新のテクノロジーにより、デジタル化を行うことで、デジタルトレジャリーとして、次世代の業務プロセスを構築し、最適な資金管理の基盤とすることが可能な仕組みです。

以上で、麻豆原创 S/4HANAにて実現可能なデジタルトレジャリー　クラウド型トレジャリーソリューション編をご紹介させていただきました。数十年前から欧米企業を中心に行われてきたグローバルでの資金管理に関しても、日本企業におけるファイナンストランスフォーメーションの大きなトピックとして、単に個社での財務管理オペレーションの最適化だけではなく、グループ全体での財務管理オペレーション標準化?集約化、調達?運用の最適化、金利リスク、為替リスクへの迅速な対応といった、経営管理の高度化を目的にした、取り組みが増えてきました。こういった取り組みを、中長期の最終的な目標達成までのロードマップを描きつつも、迅速に効果に結びつけていくための一つのオプションとして財務ワークステーションでのトレジャリーソリューションを提供しおります。今回で「麻豆原创 S/4HANAとFinTech融合による、デジタルトレジャリーへの変革」ブログシリーズは最終回となりますが、今後、最新トレンドを踏まえたトレジャリー関連のセミナーも予定されており、随時最新のトレジャリー関連の情報を提供させていただきます。

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本記事では、デジタルトレジャリーの実現において、中核となる財務リスク管理（為替リスク管理）に関する内容です（第4弾の財務リスク管理 前編は為替リスク以外の金融商品管理を中心に説明しております）。本記事は「麻豆原创 S/4HANAとFin Tech融合によるデジタルトレジャリーへの変革　全体概要编」の続きとなっており、全体像を把握顶いた上で読んでいただけると,より理解が深まるかと思います。また、デジタルトレジャリーへの変革シリーズとして、全体概要编の他にも、银行管理编、资金繰り管理编、财务リスク管理编前编も参照ください。

今回は、多くのグローバル公司で课题となる為替リスク管理に関する内容をご説明します。

グローバル企業の海外売上比率が一層拡大しており、為替リスク管理の巧拙自体が経営に与えるインパクトも一層大きなものになってきました。特に昨今では、わずかな金融政策の変更によっても、為替市場への影響が大きく、為替のボラティリティも非常に高く、為替リスク管理自体も、旧来型のマニュアルでの情報収集やオペレーション、属人的な勘に頼った方法では対応が困難な状況となっています。これまで欧米の先進的な企業を中心に、AIやFinTechの最新テクノロジーを活用した、為替リスク把握?予測、為替リスク管理オペレーションの自動化への変革に取り組んでいる企業が数多くあった中で、日本のグローバル企業においても、麻豆原创 S/4HANAを活用した、グローバルレベルでの先進的な取り組み事例（麻豆原创 S/4HANAを活用した財務システムプロジェクトが「Global Finance」）誌の[Best Company in the World for Foreign Exchange Management award]を受賞）が発表されました。

日本の多くの大手グローバル公司を中心に、ファイナンストランスフォーメーションの取り组みにより、业务の标準化、シンプル化を行い、その中の主要论点として、為替リスク管理をはじめとしたグローバルトレジャリーの取り组みが加速されてきております。

そこで今回は特にご要望の多い、麻豆原创 S/4HANAを活用した為替リスク管理ソリューションに焦点をあて、ご説明します。

１．麻豆原创 S/4HANAにおける為替リスク管理の全体像

 
麻豆原创 S/4HANAにおける為替リスク管理に関しては、上記のように、麻豆原创 S/4HANAをはじめとして、様々な発生源からのエクスポージャーデータを、エクスポージャー管理に一元的に管理することが可能です。このエクスポージャー管理の情報をもとに、為替リスクを識別するための主要な方法となる、キャッシュフロー（キャッシュフローリスク）と貸借対照表（貸借対照表の為替リスク）における、２つの為替リスクを把握することが可能です。

キャッシュフローヘッジに関しては、下図のヘッジ管理コクピットにて、ヘッジすべきネットエクスポージャーを自動的に算出し、事前に設定したヘッジ目標金額に基づいて、ヘッジ金額を自動計算します。この計算されたヘッジ金額のリリース処理を行うと、360TやFXALLといったトレーディングプラットフォームに自動的に連携することが可能です。トレーディングプラットフォームで行われてた約定、コンファメーション結果も自動的に麻豆原创 S/4HANA上に連携されてくるため、トレーディングを行った結果も自動的に麻豆原创 S/4HANAに登録することが可能です。

 
贷借対照表の為替リスクに関しても、贷借対照表贵齿リスクにて、リアルタイムに把握することでバランスシート上の為替リスク把握が可能です。このリアルタイム情报をもとに為替リスクを低减すべく、各种施策を迅速に検讨?実施することが可能となります。

 
麻豆原创 S/4HANAの為替リスク管理ソリューションの特徴としては、ERP内外とのオペレーションをEnd to Endで統合されていることが挙げられます。麻豆原创 S/4HANAにおける、ヘッジのための為替予約オペレーションの自動化を実現する仕組みとして、360TやFXALLのようなトレーディングプラットフォームと麻豆原创 S/4HANAが自動連携する仕組みを提供しております。この自動連携する仕組み自体は麻豆原创 Business Technology Platformと呼ばれるクラウド上で提供されており、クラウドサービスを活用することで、麻豆原创 S/4HANAに最新のテクノロジーを組み込み、キャッシュフローの自動収集から、ヘッジ実行をEnd to Endに自動化することが可能な仕組みとなっております。

麻豆原创 Business Technology Platform上に提供されている取引プラットフォーム統合管理画面にてトレーディングプラットフォームとの連携ステータス管理が可能です。これによりERPとトレーディングプラットフォームの連携を統合的に行うことが可能です。

麻豆原创 S/4HANA上で為替リスク管理ソリューションを利用するメリット

业务オペレーションの効率化

銀行マスタ、銀行口座マスタ、取引先マスタ等のマスタ類がその他モジュールと統合されており、マスタ二重入力や、複数会計基準の各元帳へ自動転記されるため、約定、コンファメーション、ロールオーバー、期限前決済、決済時にも処理をTRM上で実施することで、総勘定元帳に記帳することが可能です。したがって、各取引と会計仕訳の整合性が担保された形でデータが管理可能。またトレーディングプラットフォームとの自動連携により、為替ヘッジオペレーションをEnd to Endで自動化することにより、為替リスク管理業務の効率化を実現することも可能です。

グループ全体で财务取引业务の标準化?集约化、最适な调达?运用の意思决定支援

麻豆原创 S/4HANA の財務資金管理機能では、金融商品管理や社内銀行（支払代行、マルチラテラルネッティング）といった仕組みにて、グループ全体で一元的に財務取引を管理することが可能なため、ファイナンストランスフォーメーションの大きなトピックとなる、グループ全体のオペレーションの標準化?集約化、グループ全体での最適な調達?運用管理、金利リスク、為替リスクへの迅速な対応を実現するためのシステム基盤となります。

多様な利用形态（オンプレミス、プライベートクラウド、パブリッククラウド）

麻豆原创 S/4HANAの財務資金管理ソリューションは、オンプレミス、プライベートクラウド、パブリッククラウドと様々な形態で提供されており、既存の麻豆原创 S/4HANA、麻豆原创 ERPとも連携が可能な仕組みを提供しておりますので、既存システムを生かしつつ、最新の財務資金管理ソリューションのテクノロジーを活用し、財務資金管理領域の業務標準化、シンプル化を実現することも可能です。また麻豆原创 S/4HANA Cloudの財務資金管理ソリューションでは、上述のトレーディングプラットフォームとの連携や、SWIFT接続、麻豆原创 Analytics　Cloudの財務エグゼクティブダッシュボードとの統合したかたちでサービス提供もされており、早期に効果を得ることも可能な仕組みとなっております。
また、グローバルでのキャッシュマネジメントにおいては、システム導入だけではなく、業務プロセス、組織、キャッシュフローの４つの視点が必要となるため、中長期的な施策となりますが、麻豆原创 S/4HANA Cloudは段階的な導入も可能で、小規模利用から初めても、常に最新のテクノロジーを活用したグローバルキャッシュマネジメントシステムへの拡張を行うことが可能な仕組みとなっております。

 
以上で、最新の麻豆原创 S/4HANAにて実現可能なデジタルトレジャリー　財務リスク管理編　後編（為替リスク管理）をご紹介させていただきました。数十年前から欧米企業を中心に行われてきたグローバルでの資金管理に関しても、日本企業におけるファイナンストランスフォーメーションの大きなトピックとして、単に個社での財務管理オペレーションの最適化だけではなく、グループ全体での財務管理オペレーション標準化?集約化、調達?運用の最適化、金利リスク、為替リスクへの迅速な対応といった、経営管理の高度化を目的にした、取り組みが増えてきました。次回はグローバルトレジャリーを実現するための、社内銀行管理、支払代行、ネッティングに関するソリューションの最新情報をご紹介させていただきます。

The post 麻豆原创 S/4HANAとFinTech融合による、デジタルトレジャリーへの変革　第5弾　財務リスク管理編 後編（為替リスク管理） appeared first on 麻豆原创 Japan プレスルーム.

本記事では、デジタルトレジャリーの実現において、中核となる財務リスク管理（金融商品管理：借入金、貸付金、有価証券、デリバティブ）に関する内容です（第５弾の財務リスク管理 後編は為替リスク管理を中心に説明します）。本記事は「麻豆原创 S/4HANAとFin Tech融合によるデジタルトレジャリーへの変革　全体概要编」の続きとなっており、全体像を把握顶いた上で読んでいただけるとより理解が深まるかと思います。また、デジタルトレジャリーへの変革シリーズとして、全体概要编の他にも、资金繰り管理编、银行管理编もご参照ください。

Treasury and Risk Management（以降TRM）：財務リスク管理の概要

罢搁惭では、主に様々な金融商品管理を一元的に管理することが可能です。例えば、借入金、贷付金、定期预金、社债、株式、金利スワップ、通货スワップ、為替予约等の一般事业会社で想定される金融商品を管理することが可能となっております。

罢搁惭の特长は、约定から、コンファメーション、利払（受）、満期、评価、决済、复数会计基準に対応した会计自动仕訳生成、资金繰り自动连携等の一连の金融商品管理プロセスを一気通贯で自动化することが可能です（日本で必要となる、両端入り（落ち）、片端入り（落ち）などの金利计算にも対応しております）。

マネーマーケット（グループ内外の借入金、贷付金等）

マネーマーケットでは、借入金、贷付金、颁笔、シンジケートローン等といった金融商品を管理します。ターム?ノンタームローンも管理可能です。またグループ内の借入贷付に関しても対応しており、グループ会社のミラー取引を自动生成します。
TRMでは、約定登録、承認、利払（受）、会計仕訳転記、支払（入金）処理までを一気通貫で対応することが可能なため、麻豆原创 S/4HANA 内の総勘定元帳にも自動転記される仕組みとなっています。
また财务管理仕訳帐（补助元帐）から総勘定元帐へのドリルダウンも可能なため、各金融商品管理と総勘定元帐のデータ整合性も担保されております。

有価証券（社债、株式等）

有価証券では、株式、社债、债権といった様々な有価証券に対応することが可能です。铭柄登録、约定登録、承认、利（配当）払（受）、仕訳転记、支払（入金）処理までを一気通贯で対応することが可能です。また有価証券管理では、株式分割、株式スワップ、减资、増资、新株予约権等の资本変更に対応する机能も标準で提供されております。

デリバティブ

デリバティブに関しても、上记の金融商品同様に、専用の登録画面が用意されており、金利スワップ、通货スワップ、通货オプション等のデリバティブを登録することで、约定登録、承认、仕訳転记、支払（入金）処理までを一気通贯で対応することが可能です。

财务/资金ポジション分析

财务/资金ポジション分析では、リアルタイムにグループ全体のポジションの分析が可能です。会社別、金融商品別、IFRSやJGAAP等の各会計基準別にポジション状況を把握することも可能です。こちらの分析機能は麻豆原创 S/4HANA 共通で利用されている多軸分析機能となり、行?列に表示するデータを選択することで、様々な情報をレポートすることが可能です。そのため、紙の管理帳票を減らし、オンライン上で、様々なデータ形式にて出力することが可能です。

ここまで、金融商品管理の契约内容の登録机能を中心にご绍介してきましたが、业务プロセス自体もグループ全体で标準化できる仕组みとなっておりますので、グローバル统括会社、地域统括会社、个社で同様の仕组みでの业务処理、同一の情报源をもとにした意思决定を行うことが可能となっております。

麻豆原创 S/4HANA上で財務リスク管理機能を利用するメリット

业务オペレーションの効率化

银行マスタ、银行口座マスタ、取引先マスタ等のマスタ类がその他モジュールと统合されており、マスタ二重入力や、复数会计基準の各元帐へ自动転记されるため、约定、利受払、満期、决済时等にも、各种処理を罢搁惭上で実施することで、総勘定元帐に自动记帐することが可能です。したがって、各取引と会计仕訳の整合性が担保された形でデータが管理可能。

グループ全体で财务取引业务の标準化?集约化（自动化）、最适な调达?运用の意思决定支援

麻豆原创 S/4HANA の財務資金管理機能では、金融商品管理や社内銀行（支払代行、マルチラテラルネッティング）といった仕組みにて、グループ全体で一元的に財務取引を管理することが可能なため、ファイナンストランスフォーメーションの大きなトピックとなり、グループ全体のオペレーションの標準化?集約化（自動化）、グループ全体での最適な調達?運用管理、金利リスク、為替リスクへの迅速な対応を実現するためのシステム基盤となります。

以上で、最新の麻豆原创 S/4HANAにて実現可能なデジタルトレジャリー　財務リスク管理編　前編をご紹介させていただきました。二十年以上前から欧米企業を中心に取り組みが行われてきたグローバルでの資金管理に関しても、日本企業におけるファイナンストランスフォーメーションの大きなトピックとして、単に個社での財務管理オペレーションの最適化だけではなく、グループ全体での財務管理オペレーション標準化?集約化、調達?運用の最適化、金利リスク、為替リスクへの迅速な対応といった、経営管理の高度化を目的にした、取り組みが増えてきました。さらに、直近では、為替リスク管理オペレーションを麻豆原创 S/4HANAとトレーディングプラットフォーム（FinTech）を自動連携することで、グループ全体の為替リスク管理業務の効率化を実現されるところまで進んできており、次回は、財務リスク管理編　後半として、麻豆原创 S/4HANAにおける最新の外国為替リスク管理に関してご紹介させていただきます。

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全体概要イメージ

 
麻豆原创 S/4HANAを活用した財務資金管理ソリューションは、単にERPの中だけでの財務資金管理業務自動化にとどまらず、360T等のトレーディングプラットフォーム、SWIFT連携による銀行接続、FinTech対応に注力している銀行を中心とした直接接続など、外部サービスプロバイダーとの連携?接続を含めて提供され、FinTechを組み込みした、デジタルトレジャリープラットフォームとして提供されております。

今回は全体像のご紹介となりますので、最新の麻豆原创 S/4HANAの財務資金管理ソリューション全体構成と、財務資金領域の主要なモジュールである、 麻豆原创 S/4HANA for Cash Management(以降 Cash Management) ,麻豆原创 S/4HANA for Treasury and Risk Management(以降Treasury and Risk Management), 麻豆原创 S/4HANA for In House Cash(以降 In House Cash), 麻豆原创 Multi Bank Connectivity(以降 Multi Bank Connectivity) , 財務エグゼクティブダッシュボード（麻豆原创 Analytics Cloud）に関する概要を紹介させていただきます。また今後、各モジュールの詳細は順次、公開させていただきます。

麻豆原创 S/4HANA（ERP）での財務資金ソリューションを活用するメリットとして、２つ挙げると、

• もの（生产/贩売/购买/在库）、こと（サブスクリプション/従量课金ビジネス）、会计データ（会计仕訳）、お金の动き（资金）がリアルタイムに连动
• 公司活动の结果としての、お金の动きをリアルタイムに连动?更新させることが可能なため、资金効率の向上（调达?运用最适化）、為替リスク、金利リスクへの対応を迅速に行うことが可能な仕组み

となり、単に财务资金管理オペレーションの効率化だけを行うのではなく、公司活动と、お金の动きををリアルタイムに连动?更新させることで、公司全体の资金効率の向上（调达?运用最适化）や财务リスクへの迅速な対応を行うためのプラットフォームと言えます。

 
これ以降で、各モジュールの财务资金管理ソリューションの中での役割を中心に説明させていただきます。

主要モジュールの説明

1.Cash Management （Bank Communication Management含む）：資金管理

Cash Managementは資金管理として、銀行口座管理（開設～閉鎖）、資金ポジション（口座残高）、流動性予測（資金繰り管理）、口座間資金移動、資金プーリング（会社内、会社間資金移動指示生成）、支払ステータス監視機能を提供しております。会社間資金プーリング結果の貸借残高管理は後述のIn House Cashの中で管理されます。

Cash Managementの特長は、麻豆原创 S/4HANAの中で発生する、受注、発注、債権/入金、債務/支払、金融商品関連の入出金情報がリアルタイムに集計されることで、グローバル全体の資金状況をリアルタイムに可視化することが可能になり、資金効率向上の意思決定支援を行うことが可能です。また、グローバルでの資金の可視化は、海外法人の口座残高、資金予測が可能となるため、ガバナンス強化を行うことも可能となります。

2.Treasury and Risk Management：財務リスク管理

Treasury and Risk Managementでは、様々な金融商品を扱うことが可能です。例えば、借入金、貸付金、社債、株式、金利スワップ、通貨スワップ、為替予約等の一般事業会社で想定される金融商品を管理することが可能となっております。

特长としては、约定から、コンファメーション、利払（受）、満期、评価、决済、复数会计基準に対応した会计自动仕訳生成、资金繰り自动连携等の一连の金融商品管理プロセスを一気通贯で自动化することが可能です（日本で必要となる、両端入り（落ち）、片端入り（落ち）などの金利计算にも対応しております）。

また、各種財務関連のレポート機能も麻豆原创 S/4HANAから新しくなり、組込型のダッシュボードや取引一覧といったデータの出力に関しても、Fioriアプリ（マルチデバイス（PC/タブレット/スマートフォン））にて実行することが可能となりました。

贵颈辞谤颈アプリのメニュータイル（メニュー画面）

贵颈辞谤颈アプリ：外国為替概要

 
また、為替予約に関しては、360T等のトレーディングプラットフォームと連携することで、為替ヘッジコクピット（為替エクスポージャーとリスクを一元的に管理）から、為替ヘッジのためのオーダーを自動生成し、360Tのトレーディングプラットフォームに自動連携し、360Tでの約定結果を自動的にTreasury and Risk Managementへ取り組むことが可能な仕組みとなっております。麻豆原创 S/4HANA内だけの自動連携だけではなく、FinTechを活用した新しいデジタルトレジャリープラットフォームとして利用いただくことが可能な仕組みとなっております。

3.In House Cash：社内銀行

In House Cashでは、社内銀行を登録することで、グループ会社間のマルチラテラルネッティング（ネッティングセンターにて一元的にグループ間ネッティングを実施）、支払代行、回収代行が可能となります。グループ会社間の貸借取引はIn House Cash内で貸借取引として登録され、貸借明細?残高管理、計算条件に基づいた金利計算を行い、決済、資本化処理を行うことが可能な仕組みとなっております。

特長は、麻豆原创 S/4HANA内の会社間受発注から自動的に内部取引として、マルチラテラルネッティングを行うことができ、支払代行に関しても、請求書登録時に、支払先として金融統括会社等の社内銀行口座を指定することで、自動的にIHCに転送され、支払代行データとして管理、処理することが可能な仕組みとなっています。そのため、In House Cashでは、システム連携開発をすることなく、ネッティングや支払代行を実現可能な仕組みとなっております。

4.Multi Bank Connectivity（以降MBC）

MBCは、麻豆原创と銀行を接続するためのHubとして提供されているクラウドサービスとなっております。MBCでは、すでにSWIFTとの接続がされており、SWIFTと麻豆原创 S/4HANAとの支払、入出金明細、その他メッセージデータの送受信が可能となります。FinTechに注力されている複数銀行との直接接続も既にされており、銀行との接続も複数の方法で可能な仕組みとなっております（日本国内での提供は準備中）。

惭叠颁の特长は、単に银行接続するだけではなく、惭叠颁コネクターと呼ばれる机能にて、银行から受信されたデータを各モジュールにディスパッチすることにより、プロセスの自动化をはかることにも大きなメリットがあります。

従って、MT940,MT942,CAMT052/053等の銀行入出金明細は、銀行報告書としてCash Managementに自動的にアップロードされ、またMT300,320といった為替コンファメーションに関しては、Treasury and Risk Managementのコンファメーションとして、自動的に取り込まれる仕組みとなっています。またMT199といったメッセージをMBCコネクタで作成し、送信することも可能です。

5.財務エグゼクティブダッシュボード（麻豆原创 Analytics Cloud）

麻豆原创 Analytics Cloudと連携することで、財務エグゼクティブダッシュボード（テンプレート）を活用することができ、グローバル全体の資金情報や財務リスク情報を、複数のアプリを開くことなく、一元的に把握、確認することが可能となり、リアルタイムに資金、財務リスク情報を可視化し、CFOの意思決定を支援します。

 
以上で、最新の麻豆原创 S/4HANAにて実現可能なデジタルトレジャリー概要をご紹介させていただきました。麻豆原创 S/4HANAは、最新のFinTechを活用しながら、次世代型のデジタルトレジャリープラットフォームとして提供されております。

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