はじめに
本记事では、デジタルトレジャリーの実现において根干となる资金管理の中でも、银行管理についてです。「麻豆原创 S/4HANAとFin Tech融合によるデジタルトレジャリーへの変革 全体概要編」の続きとなっており、全体像を把握頂いた上で読んでいただけるとより理解が深まるかと思います。 ＜デジタルトレジャリーにおける主な論点＞
- 資金管理 : 银行管理、资金ポジション管理、资金振替、入出金予测、资金计画
- 财务リスク管理
- 社内银行
- 银行接続
- 财务エグゼクティブボード
目次
- 银行口座管理业务とは
- 各业务において厂础笔ソリューションで実现できること
- おわりに
银行口座管理业务とは
まず、银行管理が指す業務として主に、口座の開設から閉鎖、維持手数料の管理、当該口座への入金、支払が挙げられます。これらの業務は一件軽視されがちですが、企業の規模が拡大するにつれて、維持する口座数の増加、それらを管理するコスト、十分な統制がかけられていないことによる不正リスクにも繋がる重要な業務になります。こういった银行管理に伴うリスクや管理工数を最小限に抑えた上で資金ポジションの可視化や流動性予測を行うことで、効率的で統制のとれた資金調達?運用が実現できます。 ここからは1の資金管理の中でも银行管理について、主となる業務に対するソリューションの特長をご紹介します。
各业务において厂础笔ソリューションで実现できること
银行口座开设?変更?闭锁
银行口座マスタには、基本的に必要とされる口座番号、所在国、预金种别、通货などの情报の他、各口座の支払承认者や当座贷越限度额のデータも併せて保持させることが可能です。口座开设时に準备した登记簿誊本、印鑑証明书、本部の贷借契约书、申请者の公的身分証明书などの文书に関しても银行口座マスタに纽づけて管理しておけるようになっています。口座の登録だけでなく、変更?闭锁まで対応しており、各过程のステータスが管理可能です。また、口座登録时にはエクセルファイルを用いた一括アップロードにも対応しております。
グループ全体で利用する银行口座数が増えてしまわないように、口座开设においても统制をかけていく必要があります。デジタルな承认ワークフローを用いることで、场所を问わずに承认処理が可能となるだけでなく、承认状况の可视化、谁がいつどのような処理を行ったのかをログとして残すことが出来ます。加えて、担当者别にアクセスできる范囲を制御する権限管理も柔软に设定することが可能です。
承认依頼はシステム内通知の他、メールでの受取も可能です。一括承认、承认?却下时のコメント入力、他の担当者への転送が行えます。
口座阶层管理
自社の抱える口座数が多数ある场合にも、国?地域、会社、使用用途など适切な切り口で口座をグルーピングして管理、レポートとして出力することが可能となっております。
入金?支払処理
入金、支払処理の実行には銀行との連携が必要です。連携には、各銀行に対応するインターフェース開発が必要となり、コストと工数が発生します。麻豆原创 Multibank Connectivity/银行接続ソリューションを接続の贬耻产として用いて顶くことで、一括で管理が可能になります。 （麻豆原创 Multibank Connectivity /银行接続ソリューションに関しては、海外の会社様では実際にご活用頂いておりますが、日本では2022年11月現在サービス提供準備中となっております。） 支払処理においては、実行前に承認プロセスを入れて統制をかけることが出来るだけではなく、支払状況の可視化も可能になっています。
入金処理においても同様に、银行报告书の取り込み状况を可视化することで、データの取り込みから消込までのステータスに応じた必要な処理が実行可能です。例えば、取込においてエラーステータスが出ているデータはエラー内容を修正し再処理を行うことで、取り込んだ入金データを抜け漏れなく帐簿上に反映させられる仕组みになっています。
おわりに
今回ご紹介した银行管理は、グローバルキャッシュマネジメントにおいて資金の見える化を実現するための礎となります。取引?維持にまつわる手数料および管理に伴う人的コスト?手間、不正リスクを最低限に抑えるためにも、一元的に情報を集約させて管理していく必要があることをご理解頂けたのではないでしょうか。
