顾客ごとの与信管理や债権の回収业务は、代金回収が进まないことによる损失を防ぐための重要な业务です。取引先がきちんと代金を支払ってくれるのか、取引先に対しての与信评価は适切であるのか、色々な要素を考虑し、业务を行う必要があります。一方で、経理部门、営业部门、与信管理部门など、様々な部署の担当者が関わるので、部署间の连携や情报共有の効率化、与信管理ルールの统一等は重要なテーマではないでしょうか？今回のブログでは、厂础笔ソリューションで実现する与信管理の仕组みについてご绍介します。
どんなソリューションなの？
麻豆原创 S/4HANA for receivables managementは、债権管理责任者、営业担当、债権回収担当のそれぞれが债権管理におけるリスクを軽减するためにご活用いただける债権管理の高度化ソリューションです。麻豆原创 S/4HANA for receivables managementは大きく３つに分かれており、与信管理?回収管理?クレーム管理からなります。今回は与信管理にフォーカスを当て、システムの画面イメージも併せてご绍介していきます。
与信管理
与信管理における课题には以下の観点が挙げられるのではないでしょうか？
- 受注などを无理に急がせるあまり、设定された与信限度额がないがしろにされ、与信评価の手顺が不适切になる
- 与信审査の例外承认を认めている场合、会社全体としてどれくらいのリスクが各部门にあるのかが把握しにくくなっている
- 全顾客対象のタイムリーな与信限度额の确认?分析が出来ず、限定的な调査にとどまってしまう
麻豆原创 S/4HANAの与信管理では上記の様な課題を解決するため、ERPとしての強みを活かした仕組みをご提供しています。例えば、販売プロセスの受注?出荷時における与信チェックやブロックを行うことにより、麻豆原创 S/4HANAの业务プロセスに与信チェックプロセスを融合させることが可能です。また、顧客全体での与信限度額を把握するだけでなく、部署や部門の与信限度額を設定し、それぞれの与信限度額を分析することも可能です。上記で挙げた 3 点の課題に関してそれぞれ 麻豆原创ソリューションの機能をご紹介します。
1. 販売プロセスと統合された与信管理
贩売管理プロセスの受注?出荷?请求を下のように简略的に図示しました。
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与信限度额を予め顾客ごとに设定しておくことで、営业担当者によって受注が登録されると毎回与信チェックを自动で行うことが出来ます。与信限度额以下であれば、そのまま后続処理である出荷指示を行えます。もし、与信限度额を超过していると、受注や出荷はブロックされます。ブロックされた取引は得意先マスタに纽づけられ一覧で确认することが出来、例外承认を行えば、受注の登録も可能です。このように、システムにより予め统制をかけておくことで、运用ルールがないがしろにされ、与信限度额が无视されるといったリスクを未然に防ぐことができます。
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受注伝票がブロックされると与信ケースデータと呼ばれるものが登録され、これにより后続の処理やステータスを管理できるようになります。取引がブロックされた际、受注伝票を再チェックし、受注の例外承认や拒否といった判断が可能です。また、メモや与信チェックのログを残すことも可能です。すべてのログとして与信ケースデータを受注伝票と纽づけて残せますので、与信の承认プロセスを文书化し、详细な証跡の保存が行えます。与信管理担当者によって、受注伝票のリリース（承认）処理を行いますと、出荷指示が可能になります。与信のチェックから承认までのプロセスをシステム上で完结することで、与信チェックに要する时间を短缩できます。
2. 全社での一貫性のある与信審査
顾客に対して与信管理を行う际、会社详细や外部信用机関情报、现在までの取引実绩等を考虑し、一贯性を持った与信审査を行うことが大切です。また、顾客の経営状况が変化した际も、与信审査を行い适切な信用枠や评価等を、即座に変更することが必要です。昨今のように、市场の変动幅が拡大し、その影响を强く受けるような取引先とのビジネスを行っている场合には、常に取引先の経営状况に目を光らせ、自社侧の与信管理も机动的に対応していく必要があります。
麻豆原创 S/4HANAでは自社固有のルールを設定することで、そのルールに基づいた顧客の格付けや与信限度額を自動で計算することができます。また帝国データバンクなどの外部の信用情報機関と連携し、企業の格付け情報を取得し、それらを独自ルールに組み込み、信用状況に反映出来ます。全社で決めた独自の与信評価ルールを各顧客に反映することで、与信担当者個人の与信評価時の負担を軽減し、一贯性のある与信评価を行うことが可能です。
また、顾客情报や信用情报机関の格付け情报などの外部情报に加え、これまでの取引における资金の回収状况や资金の回収时のおける担当者のメモ等も确认できます。加えて、これまでの取引での実绩に関しても、受注伝票や出荷伝票、请求书、仕訳等を明细レベルで确认できます。顾客に関するデータは、システム内で一元的に管理することができるので、自社の与信审査担当者の経験や勘に依存しない、合理的な判断を行うことができます。また、顾客との取引状况を鑑みて、取引先の信用额を変更する场合、変更依頼を登録すると、自动でワークフローを作成し、承认プロセスを経ることができます。厂础笔ソリューションでは、与信审査の全社での一贯性を保ち、変更の必要があれば即座に対応できる仕组みをご提供しています。
3. 顧客全体の与信限度额の确认?分析
顧客毎に与信管理をする際、各部門で与信管理をしている場合、得意先全体での与信限度額や取引額を可視化することが課題である企業も多いのではないでしょうか？麻豆原创 S/4HANAでは、自社の営業組織ごとに、顧客の与信額を管理することも可能ですし、本社経理部による顧客全体での与信額を確認?分析することも可能です。以下のグラフは得意先ごとの与信限度額と取引額を示しています。このように、取引データに基づいたレポートをリアルタイムに照会することが出来、報告用にダウンロードすることも可能です。
加えて、顧客ごとに設定している評価クラス別、国別、事業部別での分析も可能です。上記でご紹介している分析画面は、麻豆原创 S/4HANA の 麻豆原创 Fiori というユーザインターフェースです。业务ユーザが业务を効率よく行うことができる様、様々なソリューションで分析画面をご提供しております。
まとめ
さて、今回のブログでは、麻豆原创 S/4HANA for receivables managementにフォーカスし、与信管理机能の深堀をさせて顶きました。今后は、债権管理ソリューションの回収管理机能等をご绍介していく予定です。何か记事に関して、ご质问等ございましたら、お気軽にお问い合わせください。最后まで、お付き合いくださいましてありがとうございました。