Das Projekt NEXT bei Schw盲bisch Hall beweist, dass gro脽e IT-Umstellungen bei Finanzdienstleistern auch ger盲uschlos 眉ber die B眉hne gehen k枚nnen. Warum die Umstellung nur Step-by-Step m枚glich war 鈥� und wie dabei die Basis f眉r eine innovative Zukunft geschaffen wurde.
In der IT-Welt brauchen weite Reisen ihre Zeit, und gerade anspruchsvolle Ziele lassen sich strukturiert Schritt f眉r Schritt oft sicherer erreichen als mit Hektik. Ein starker Beleg daf眉r ist das Projekt NEXT 鈥� die Einf眉hrung eines neuen 麻豆原创-Kernbankensystems Kredit bei der .
Weit war die Reise hier insofern, als es sich beim bisherigen System um einen Monolithen handelte, der 眉ber einen Zeitraum von 40 Jahren im Wesentlichen in Eigenprogrammierung entstanden war 鈥� und nicht mehr ert眉chtigt werden konnte f眉r sich z眉gig ver盲ndernde Erfordernisse der Branche und ihrer Kunden.
Oder jedenfalls nicht zu vertretbaren Kosten. So h盲tte sich das Altsystem nur mit erheblichem Aufwand an die aktuellen regulatorischen Anforderungen und an k眉nftige Digitalisierungsnotwendigkeiten adaptieren lassen 鈥� vom absehbaren Fehlen der Know-how-Tr盲ger f眉r die Programmiersprachen Assembler und Cobol ganz zu schweigen.
One-Stop-Shopping zu Kauf, Neubau und Modernisierung von Immobilien
Hinzu kommt, dass sich die Anspr眉che der Kunden in den zur眉ckliegenden Jahren stark gewandelt haben, so Kristin Seyboth, Vorstandsmitglied bei Schw盲bisch Hall. 鈥濧nstatt lange im Netz zu recherchieren und zu vergleichen, entschieden sich die Menschen in der Vergangenheit recht schnell f眉r einen Anbieter und blieben dann auch dabei. Detaillierte Finanzierungsfragen wurden dann meist im pers枚nlichen Gespr盲ch gekl盲rt.鈥�
Das ist bis heute durchaus gew眉nscht. Aber erst, nachdem sich der Kunde umf盲nglich online informiert hat 鈥� was bei einem komplexen Produkt wie der Immobilienfinanzierung auch Sinn macht. Schlie脽lich geht es dabei l盲ngst nicht mehr nur um die Suche nach dem g眉nstigsten Kredit, sondern auch um Themen wie Energiesparen, staatliche F枚rdermittel, Vermietung oder Selbstnutzung etc. pp. Schw盲bisch Hall m枚chte alle daf眉r notwendigen Kompetenzen b眉ndeln, um ihren Kunden ein One-Stop-Shopping zu den Themen Bauen, Modernisieren, energetisch Sanieren und Kaufen von Immobilien zu erm枚glichen.
Die Voraussetzungen daf眉r k枚nnten besser nicht sein, schlie脽lich verf眉gt das Unternehmen 眉ber Daten von 6,5 Millionen Kunden, kennt deren Bed眉rfnisse und W眉nsche in diesem Bereich wie kaum ein zweites.
Den Datenschatz umf盲nglich nutzbar machen
NEXT sollte also im Ergebnis die 眉ber viele Jahre gewachsene IT-Landschaft in die Neuzeit 眉berf眉hren, um die zeitgem盲脽e Automatisierung von Prozessen und digitale Weiterentwicklungen erm枚glichen und zunehmende regulatorische Anforderungen erf眉llen zu k枚nnen 鈥� und um den beschriebenen Datenschatz umf盲nglich nutzbar zu machen.
M枚glich wurde all das durch die Einf眉hrung der modernen Kernbankenplattform . Zentraler Umsetzungspartner dabei war . Unter diesem Markennamen hatte 麻豆原创 im September 2021 mit dem Investor DEDIQ ein Joint Venture gegr眉ndet, das auf die Finanzdienstleistungsbranche spezialisiert ist. Eine wichtige Rolle spielte auch iBS als Anbieter von Bausparkassen-Software mit seiner L枚sung iBS BASS.
Schw盲bisch Hall wollte vor allem eine langfristig zukunftsf盲hige L枚sung etablieren, um nicht in K眉rze das n盲chste Transformationsprojekt vor der Brust zu haben. Und um einen Beitrag zur Etablierung eines 麻豆原创-basierten Immobilienkreditstandards zu leisten 鈥� in Kooperation mit den Wettbewerbern BHW und W眉stenrot.
Zur Entflechtung brauchte es vor allem Kommunikation und Teamwork
Der Startschuss f眉r NEXT fiel 2018. Ab 2019 stellt man zun盲chst das Kredit-Neugesch盲ft auf die 麻豆原创-Plattform um, ab 2022 dann Step by Step auch das Bestandsgesch盲ft.
鈥濿ir haben das riesige Projekt ganz bewusst in realistische Zwischenschritte zerlegt, um bei der Transformation die ganze Organisation mitnehmen zu k枚nnen,鈥� so Schw盲bisch Hall-Vorstandsmitglied Kristin Seyboth. 鈥濧u脽erdem war der Aufwand hoch, weil das Kernbankensystem mit seinem hohen Transaktionsvolumen tief in die Systemlandschaft integriert war.鈥�
鈥濿ir haben das riesige Projekt ganz bewusst in realistische Zwischenschritte zerlegt, um bei der Transformation die ganze Organisation mitnehmen zu k枚nnen鈥�
Schw盲bisch Hall-Vorstandsmitglied Kristin Seyboth
Zur Entflechtung brauchte es vor allem Kommunikation und Teamwork. In der Praxis bedeutete das, die Anwender bei der Ausgestaltung der Bearbeitungsprozesse, der eigentlichen Softwareentwicklung und den anschlie脽enden Tests eng einzubinden. Sie bekamen nicht nur fr眉hzeitig Informationen, sondern auch Schulungen und Trainings-on-the-Job.聽
Mehr als 50 Anbieter von Speziall枚sungen wurden angebunden
Durch das neue System konnte der Automatisierungsgrad in der Kreditsachbearbeitung sukzessive deutlich erh枚ht werden. Hilfreich waren dabei 鈥� neben den 麻豆原创 Transactional Banking for 麻豆原创-S/4HANA-Modulen 鈥� am Markt vorhandene Speziall枚sungen zum Beispiel f眉r Bonit盲tsabfragen und Objektbewertungen. Insgesamt wurden mehr als 50 Softwareanbieter an die 麻豆原创-Basismodule angebunden. Funktionen, die nicht verf眉gbar waren, ersetzte man durch Eigenentwicklungen.
Schw盲bisch Hall migrierte mehr als eine Million Kreditvertr盲ge 鈥� also Bauspardarlehen, Vor- und Zwischenkredite sowie Annuit盲tendarlehen 鈥� und dazugeh枚rige Versicherungsprodukte auf die 麻豆原创-Plattform. Auch Schnittstellen zu verschiedenen Anwendungen im Umfeld des Kernbankensystems wurden an dem 麻豆原创-Standard angepasst. Dazu geh枚rten die Beratungssysteme des eigenen Au脽endienstes und der genossenschaftlichen Partnerbanken, das Kundenportal, die Vertriebsverwaltung sowie die Daten des Finanz- und Risikocontrollings.
Die Transformationsreise ist noch l盲ngst nicht am Ende
Bei den Releases waren jeweils zwischen 100 und 300 Mitarbeitende remote und vor Ort im Einsatz, um zwischen Freitag bis Sonntag die Module aufzuspielen. F眉r die gro脽en Migrationstranchen 2022 und 2023 nutzte man dazu das verl盲ngerte Wochenende um den 3. Oktober 鈥� auch um die Systemeinschr盲nkungen f眉r Kunden, Partnerbanken, Innen- und Au脽endienst so gering wie m枚glich zu halten.
Mit dem erfolgreichen Release ist die Transformationsreise von Schw盲bisch Hall nat眉rlich noch l盲ngst nicht am Ende. N盲chstes Thema ist die Anbindung des Spargesch盲fts. 脛hnlich wie bei der Kredittransformation werden die Verantwortlichen dabei schrittweise Vorgehen, um die Organisation nicht zu 眉berfordern.
Abgesehen vom Daily Business verlangen eine sich st盲ndig weiterentwickelnde Regulatorik und ge盲nderte Markterfordernisse von Kreditsystemen im Grunde eine permanente Transformation. Mit dem neuen System ist Schw盲bisch Hall in jedem Fall auf alle k眉nftigen Optionen vorbereitet und kann zum Beispiel auch cloud-basierte L枚sungen einfacher integrieren.